????近日，中信銀行威海分行一名客戶至網點要求補辦銀行卡，稱卡片丟失但有業務需求。由于該行近期對于客戶頻繁補換卡風險事件多次培訓，柜臺人員聽到補卡立刻提起警覺，經查詢客戶信息后發現該客戶是高風險客戶，雖查詢異常賬戶管理及監管或查凍扣并無記錄，但查詢賬戶明細后發現該客戶自2020年1月6日在智慧柜臺開戶后竟有多于千次以上交易，且開卡初期交易多為凌晨午夜時分，后交易多為分散多次頻繁轉給多個個人賬戶，資金快進快出，交易對手眾多，非常可疑。

????經進一步核查發現該客戶賬戶已鎖定，但詢問客戶本人卻并不知情。經查詢反洗錢系統，3月9日該客戶被公安部因涉嫌電信詐騙被查詢過。柜員詢問該客戶系統預留的手機號是否為本人使用，客戶稱是本人注冊也在使用，但柜員讓客戶重復手機號碼時客戶又說記不清楚，改口說是自己的另一個手機號碼并已借給朋友使用。詢問客戶是否認識交易對手，客戶態度遲疑不定含糊其辭，說是因為做微商故往來款較多，對手名記不太清楚。

????最終該行以客戶交易可疑、行為異常且對卡狀態及預留手機號碼不知曉為由，在反洗錢系統添加風險事件，婉拒客戶繼續用該卡并進行銷卡處理，同時向客戶宣講買賣、出租、出借銀行卡的危害以及賬戶安全知識。

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