非自然人受益人存量客戶信息采集補(bǔ)錄工作由于待補(bǔ)錄信息繁雜、涉及客戶廣泛，需要開戶企業(yè)和網(wǎng)點(diǎn)工作人員的密切配合，推進(jìn)相對(duì)困難。為盡快提升該項(xiàng)工作進(jìn)度，近期工行威海高開支行落實(shí)監(jiān)管規(guī)定細(xì)化措施，采取多項(xiàng)措施推動(dòng)非自然人受益人存量客戶信息采集補(bǔ)錄。截至目前受益人信息采集完整率由年初的30%提升到將近80%。

　　提高認(rèn)識(shí)，抓好落實(shí)。該行將反洗錢工作確定為2019年內(nèi)控管理工作重點(diǎn)，特別是高度重視非自然人受益人存量客戶信息采集補(bǔ)錄工作，該行組織召開專門會(huì)議，對(duì)信息采集進(jìn)度進(jìn)行專門部署和調(diào)研，并安排專人負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決網(wǎng)點(diǎn)在采集工作中遇到的各種問(wèn)題，研究對(duì)策進(jìn)行提升。同時(shí)將非自然人客戶受益所有人信息采集工作進(jìn)度納入反洗錢專項(xiàng)工作進(jìn)行考核，確保非自然人客戶信息采集工作有序推進(jìn)。

　　梳理流程，規(guī)范采集。該行通過(guò)集中培訓(xùn)和網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)學(xué)習(xí)的方式，讓每個(gè)崗位的經(jīng)辦人員熟知信息采集要點(diǎn)和客戶信息收集標(biāo)準(zhǔn)，按照“七先七后”的工作原則進(jìn)行采集。由員工根據(jù)對(duì)客戶熟悉程度進(jìn)行認(rèn)領(lǐng)，分包到人，采用統(tǒng)一話術(shù)的短信方式通知單位（短信內(nèi)容包括采集需要的資料及我行的聯(lián)系人信息）。對(duì)短信發(fā)送情況，實(shí)行專人統(tǒng)計(jì)標(biāo)注，明確各賬戶進(jìn)度；柜面采集時(shí)，有專人輔導(dǎo)客戶填寫資料并進(jìn)行審查，資料審查無(wú)誤后，分配柜員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查和身份核實(shí)；自助采集時(shí)由大堂服務(wù)人員幫助客戶在企業(yè)網(wǎng)銀演示機(jī)上輔導(dǎo)客戶錄入資料。